Втрата ліквідності в компанії - як впоратися?

Коли ви вирішуєте заснувати власний бізнес, вам доводиться рахуватися з ризиками, які він тягне за собою. Головний з них - падіння оборотів компанії і, зрештою, банкрутство. За статистикою, найчастіше до цього призводить втрата ліквідності. Як боротися з такою кризовою ситуацією?

Численні конкуренти, маркетингові помилки або нездатність продукту чи послуги прижитися на ринку - це лише деякі з проблем, що призводять до краху бізнесу. Кожна з них безпосередньо пов'язана зі зменшенням прибутку і, як наслідок, втратою ліквідності компанії.

Що таке ліквідність?

Ліквідність - це здатність компанії покривати всі витрати, витрати і фінансові зобов'язання на постійній основі. Ліквідність - це не що інше, як можливість вчасно виплачувати заробітну плату працівникам, розраховуватися з бізнес-партнерами та купувати речі, необхідні для ведення бізнесу.

Якщо будь-яке з цих зобов'язань стає проблематичним, підприємець повинен усвідомлювати, що ліквідність його/її компанії знаходиться під загрозою. У такій ситуації, перш за все, важлива швидка реакція та відповідні дії, щоб не допустити банкрутства компанії.

Що може свідчити про втрату ліквідності?

Втрата ліквідності також може свідчити про:

• заборгованість перед США, соціальним страхуванням або компаніями-партнерами (наприклад, постачальниками),
• прогресуюче зменшення залишку на банківському рахунку,
• зростання рівня короткострокової та довгострокової заборгованості,
• збільшення кількості запасів на складі при незмінному/зменшуваному рівні виробництва,
• нестача грошей для оплати поточних справ.

Рідко буває так, що компанія, яка зіткнулася з втратою ліквідності, стикається лише з однією з перелічених проблем. Зазвичай зниження бюджетної спроможності проявляється через одночасну появу декількох з цих симптомів.

Як боротися з втратою ліквідності?

У разі виявлення будь-яких ознак того, що компанія втрачає ліквідність, слід якомога швидше вжити превентивних заходів. Для цього важливо ретельно дослідити проблему, проаналізувавши структуру та динаміку поточних активів. Це дасть змогу обрати найкращі контрзаходи.

1. Зобов'язання з погашення боргу

Одним з найбільш дружніх способів запобігти банкрутству компанії є укладення зобов'язання про погашення заборгованості. Під цим терміном мається на увазі заява про намір погасити непогашену заборгованість у майбутньому. Важливо, щоб документ був правильно структурований.

Боргове зобов'язання можна скласти самостійно, використовуючи готові шаблони. Воно повинно містити такі елементи, як: дата і місце складання, дані про особу-боржника, дані, що стосуються боргу (їх можна знайти в листах від кредитора або колекторської компанії), вказівку на суму боргу, а також декларацію про дату, коли він буде погашений.

2. Стягнення заборгованості

Стягнення заборгованості добре працює, коли велика кількість неоплачених клієнтами рахунків призводить до втрати ліквідності. Однак таке рішення може спричинити проблеми на лінії контакту з контрагентами.

3. Використання запасів

Кошти, необхідні для подолання кризової ситуації, можна також отримати за рахунок використання накопичених запасів. Це означає позбутися бюджету хеджування, але в ситуації, коли компанія перебуває на межі банкрутства, перш за все важлива швидка реакція.

4. Аванси від підрядників

Якщо фінансові проблеми компанії мають тимчасовий характер, хорошим рішенням може бути звернення до контрагентів за одноразовою грошовою підтримкою у вигляді авансового платежу в рахунок майбутніх продажів продукції або наданих послуг. Однак важливо заохотити їх до цього вигідними умовами контракту, який буде укладено.

5. Пошук інвестора

Перші симптоми втрати ліквідності компанії також можуть стати мотивацією для пошуку інвестора. Успіх такої затії багато в чому залежить від типу бізнесу та поточної ситуації компанії. Однак спробувати варто, оскільки інвестор не тільки надасть кошти для виведення компанії з проблем, але й покриє витрати, пов'язані з її подальшим розвитком.

6. Кредит

Кредит - це, мабуть, найпоширеніший спосіб вирішення проблеми ліквідності. Одноразове вливання великих грошових коштів має бути повністю використане для оплати поточних зобов'язань та вирішення найнагальніших питань. Підприємці можуть скористатися як звичайними кредитами - інвестиційними або на поповнення оборотного капіталу, так і спеціальними пропозиціями, які пропонують деякі фінансові установи.

7. Факторинг

Якщо жоден банк не готовий надати підприємцю кредит, він може скористатися послугами факторингу, які здебільшого зосереджені на фінансовому здоров'ї контрагентів, залишаючи осторонь фінансове становище компанії. Вся процедура полягає в тому, що факторингова компанія викуповує прострочену дебіторську заборгованість підприємця від продажу товарів або послуг.